Investindo em Ações Internacionais: Guia para Brasileiros

Neste guia prático, exploraremos as várias opções disponíveis para quem deseja como investir fora do Brasil, além das vantagens que isso pode trazer. Desde a proteção contra crises locais até o acesso a um leque diversificado de ativos, compreender estas nuances é essencial para tomar decisões informadas.

Hoje, os investidores podem acessá-los com pequeno capital—em algumas corretoras, não há valor mínimo para investir no exterior, e é possível encontrar ativos que custam menos de R$100. Se você está pensando em ampliar suas estratégias de investimento e avaliar as ações internacionais, este guia é para você. Vamos explorar juntos as melhores práticas e considerações que um investidor deve ter em mente ao iniciar essa jornada. Para uma análise detalhada, consulte também este artigo: como investir no exterior.

Principais Considerações

• Investimento no exterior pode proteger contra a desvalorização da moeda local.
• Existem mais de 3400 ativos disponíveis na Avenue para investimento.
• Corretoras como Interactive Brokers e Charles Schwab oferecem acesso a bolsas globais.
• Você pode iniciar um portfólio com investimentos de apenas R$10.
• Custo de transações pode incluir taxas de corretagem e impostos específicos.

O que é Investimento Exterior?

O conceito de investimento no exterior se refere à prática de alocar capital em ativos situados fora do Brasil, abrangendo desde ações de grandes empresas até fundos de investimento. A busca pela diversificação e a proteção do patrimônio são fatores que estimulam os investidores brasileiros a explorarem essas oportunidades. Ativos internacionais possibilitam não apenas acessibilidade a mercados mais robustos, mas também a chance de alinhar investimentos a diferentes contextos econômicos.

Definição de investimento no exterior

Investimentos no exterior têm se tornado uma estratégia relevante nos portfólios. Com a volatilidade do mercado local, a diversificação geográfica emerge como uma solução eficaz. Investir em mercados internacionais oferece a possibilidade de participar de empresas reconhecidas globalmente e de receitas denominadas em moedas mais fortes, como o euro ou o dólar.

Contexto econômico brasileiro

No contexto econômico atual do Brasil, a instabilidade política e os altos índices de inflação impulsionam a necessidade de diversificação. Os investidores observam que alocar recursos fora do país pode reduzir riscos e proporcionar oportunidades de crescimento em economias mais estáveis. Somado a isso, bancos e instituições financeiras, como a Avenue DTVM, facilitam o acesso a esses investimentos internacionais, promovendo serviços de intermediação e câmbio que permitem a fluxo de capital de forma mais eficiente.

Por que Diversificar com Ações Internacionais?

A diversificação é uma técnica essencial para quem deseja otimizar seus investimentos. Incorporar ações internacionais em um portfólio diversificado pode gerar vantagens da diversificação significativas, especialmente em um contexto econômico variável como o brasileiro. Essa estratégia ajuda não apenas a aumentar o potencial de retorno, mas também a oferecer proteção contra os riscos de mercado local.

Vantagens da diversificação

Uma abordagem diversificada ao investir no exterior permite que os investidores se beneficiem de um leque maior de oportunidades. Entre as vantagens estão:

• Acesso a setores e indústrias que não estão disponíveis no Brasil, como tecnologia de ponta e inovação.
• Redução da exposição financeira a crises econômicas locais.
• Potencial para melhores retornos, já que investimentos em mercados desenvolvidos podem superar a rentabilidade de ativos internos.
• Possibilidade de variar entre diferentes classes de ativos, como renda fixa e variável, o que aumenta as chances de um portfólio mais equilibrado.

Redução de riscos associados ao mercado local

Investir fora do Brasil também implica em mitigar riscos específicos do mercado local. A diversificação internacional minimiza os impactos de flutuações econômicas que possam ocorrer apenas em um país, permitindo que um portfólio diversificado não sofra tanto com crises internas. Por isso, ao criar um portfólio diversificado, considerar a presença de ativos globais se torna fundamental.

Corretoras e Acesso ao Mercado Internacional

O acesso ao mercado internacional é facilitado por diversas corretoras para brasileiros, que oferecem plataformas seguras e eficientes para realizar investimentos fora do Brasil. A corretora Avenue destaca-se nesse cenário, com mais de 8000 produtos, incluindo ações, ETFs e renda fixa. Essa diversidade permite que os investidores brasileiros explorem oportunidades em diferentes ativos no exterior.

Corretoras recomendadas para brasileiros

Selecionar a corretora ideal é fundamental para quem deseja abrir conta em corretora e iniciar sua jornada de investimentos internacionais. Algumas das principais corretoras para brasileiros incluem:

• Avenue: Oferece acesso a uma ampla gama de investimentos e não cobra taxas de corretagem para operações de ações.
• Interactive Brokers: Disponibiliza um plano Lite sem taxa de corretagem para ações, e uma vasta gama de produtos globais, apesar de taxas cambiais um pouco mais elevadas.
• Nomad: Sem taxas de corretagem, mas com spreads de câmbio variando de 1% a 2%.
• XP Investimentos: Possui taxas variadas que vão de US$ 1 a US$ 8,60 por operação, além de remessas integradas sem custo.
• Inter: Oferece uma conta sem cobrança de abertura, com spreads competitivos.

Passo a passo para abrir uma conta

Para abrir conta em corretora, o processo geralmente é simples. Veja um passo a passo básico:

1. Escolha a corretora que melhor se adapte às suas necessidades.
2. Reúna os documentos necessários, como RG e comprovante de endereço.
3. Preencha o cadastro na plataforma escolhida.
4. Aguarde a aprovação e o envio dos dados da conta.
5. Faça o depósito inicial e comece a investir em ações internacionais.

Para compreender mais sobre os elementos fundamentais do mercado e suas dinâmicas, visite o guia de investimento no exterior.

Principais Formas de Investir no Exterior

Investir fora do Brasil se apresenta como uma excelente estratégia para diversificar a carteira e mitigar riscos. Existem diversas opções disponíveis para brasileiros, incluindo a compra direta de ações em bolsas internacionais, BDRs e ETFs. Cada uma dessas alternativas oferece características e benefícios únicos, permitindo que os investidores possam alinhar suas escolhas a seus objetivos financeiros.

Ações: compra direta em bolsas estrangeiras

A aquisição de ações internacionais possibilita o acesso direto ao mercado financeiro de países como os Estados Unidos, onde o NASDAQ e a NYSE representam grandes oportunidades. As ações internacionais permitem que os investidores brasileiros tenham uma exposição maior a setores inovadores, como tecnologia, que estão menos presentes no mercado local. Porém, é crucial estar atento às variações cambiais e à regulamentação do país em que se investe.

BDRs: o que são e como funcionam

Os BDRs, ou Brazilian Depositary Receipts, possibilitam que investimentos sejam feitos em ações de empresas no exterior sem a necessidade de um capital elevado ou remessas internacionais. Esse mecanismo facilita a investir fora do Brasil e é negociado em reais na B3, tornando-se uma opção atrativa para investidores que buscam diversificar. A acessibilidade dos BDRs, porém, pode ser limitada devido à oferta restrita de papéis disponíveis.

ETFs: investimento coletivo em ativos internacionais

Os ETFs, ou Exchange Traded Funds, são fundos que reúnem um conjunto de ações e permitem a diversificação com um investimento inicial menor. Um exemplo popular é o ETF IVVB11, que replica o S&P 500. Essa modalidade de investimento é ideal para quem deseja se expor ao mercado americano, garantindo uma diversificação instantânea na carteira de ativos. Os ETFs são uma maneira eficiente de investir fora do Brasil sem precisar escolher as ações individualmente.

Vantagens de Investir em Ações Internacionais

Investir em ações internacionais oferece benefícios significativos que vão além da simples busca por lucro. Essa abordagem amplia as oportunidades de proteção contra a inflação local e proporciona acesso a empresas líderes de mercado em setores inovadores. Além disso, possibilita a participação em momentos de crescimento econômico em economias estáveis e consolidadas.

Proteção contra a inflação local

A alocação de capital em mercados estrangeiros é uma estratégia eficaz para a proteção contra a inflação. Quando o mercado interno enfrenta turbulências, a valorização de moedas fortes, como o dólar, pode suavizar as perdas dos investimentos locais. O acesso a ações de economias consolidadas ajuda a preservar o poder de compra dos investidores, minimizando os impactos da volatilidade econômica.

Acesso a empresas líderes de mercado

Investir internacionalmente proporciona a oportunidade de se tornar acionista de empresas líderes que dominam setores estratégicos. Em mercados como o dos Estados Unidos, é possível investir em grandes empresas de tecnologia e montadoras de carros, cada uma oferecendo um potencial significativo de crescimento. Isso beneficia o investidor ao diversificar sua exposição ao desempenho de diferentes indústrias.

Ocasiões de crescimento em economias estáveis

Os mercados internacionais frequentemente apresentam períodos de crescimento mais estáveis em comparação ao Brasil. Participar dessas economias em expansão permite que os investidores colham os frutos de um crescimento econômico robusto, que pode não ser tão facilmente acessível no mercado interno. Essa diversificação geográfica e setorial garantem uma melhor relação risco-retorno a longo prazo.

Como Investir em Ações Internacionais?

Investir em ações internacionais pode parecer desafiador, mas com o conhecimento certo, esse processo se torna muito mais acessível. Antes de mergulhar no mundo dos investimentos fora do Brasil, é fundamental que o investidor defina seu perfil de investidor. Isso implica conhecer não apenas suas metas financeiras, mas também sua tolerância a riscos e o tempo que pretende manter seus investimentos.

Definindo seu perfil de investidor

A definição do perfil de investidor ajuda a determinar quais ativos são mais apropriados. Um investidor conservador pode preferir BDRs ou ETFs, que oferecem diversificação e menos volatilidade. Por outro lado, um investidor moderado ou arrojado pode se sentir confortável em montar portfólio com ações diretas de empresas como Amazon ou Tesla. Com um mercado internacional tão grandioso, ter clareza sobre suas intenções é crucial.

Montando seu portfólio internacional

Montar um portfólio diversificado é uma estratégia eficaz para maximizar o potencial de retorno e minimizar riscos. Incorporar diferentes tipos de ativos pode ser vantajoso. É possível começar a investir fora do Brasil com pouco capital, com ações ou ETFs disponíveis a partir de R$10. Outra opção são os Real Estate Investment Trusts (REITs), que permitem acessar a renda de propriedades físicas. Mantenha-se sempre informado sobre a variação cambial e as tendências do mercado, pois essas informações impactam diretamente seus investimentos.

Considerações Fiscais ao Investir no Exterior

Investir no exterior envolve uma série de obrigações fiscais que não podem ser ignoradas pelos brasileiros. É crucial entender como os impostos internacionais afetarão seus lucros e quais declarações de bens na sua totalidade precisarão ser feitas. Abaixo, detalhamos os principais aspectos que os investidores devem considerar.

Impostos sobre investimentos internacionais

Os ganhos de capital provenientes de investimentos no exterior estão sujeitos a uma alíquota de 15% no Brasil. Além disso, os dividendos recebidos de empresas estrangeiras também enfrentam a mesma tributação. Nos Estados Unidos, a retenção sobre dividendos pode atingir até 30%, mas acordos tributários, como o firmado com a Irlanda, podem reduzir essa alíquota para 15%.

Declaração de bens no exterior

Contribuintes brasileiros devem fazer a declaração de bens no exterior caso o patrimônio total ultrapasse US$ 100 mil. A Declaração de Capitais Brasileiros no Exterior (CBE) deve ser preenchida e enviada ao Banco Central. O não cumprimento dessas obrigações fiscais pode levar a penalizações severas. Adicionalmente, o imposto de renda sobre rendimentos deve ser recolhido pelo próprio contribuinte até o último dia útil do mês seguinte ao recebimento.

Buscar a assistência de especialistas em impostos é recomendado para ajudar a garantir que todos esses aspectos sejam abordados adequadamente e que os investidores possam maximizar seus benefícios fiscais ao investir internacionalmente.

Riscos Associados ao Investimento em Ações Internacionais

Os riscos de investimento são uma preocupação constante para aqueles que desejam expandir seu portfólio globalmente. Investir em ações internacionais envolve não apenas as oportunidades de crescimento, mas também uma gama de riscos potenciais que podem impactar significativamente os retornos. Entre esses riscos, destacam-se a volatilidade cambial e a flutuação de mercado global, que precisam ser cuidadosamente consideradas pelos investidores.

Volatilidade cambial

A volatilidade cambial pode influenciar os retornos de um investimento em ações. A desvalorização de moedas pode afetar negativamente o patrimônio do investidor brasileiro que aplica em ativos denominados em outras moedas. Por exemplo, quando o real se desvaloriza em relação ao dólar, os custos dos investimentos internacionais aumentam, impactando os ganhos. Portanto, ter parte do portfólio em moedas fortes, como o dólar, pode oferecer proteção contra essas flutuações.

Flutuação de mercado global

A flutuação de mercado global representa outro risco significativo que os investidores enfrentam. Questões como tensões econômicas entre países, mudanças nas políticas monetárias e eventos imprevistos podem levar a oscilações bruscas nos mercados internacionais. A diversificação geográfica, recomendada por especialistas como Paula Zogbi da Nomad, é uma estratégia eficaz para mitigar esses riscos. Ela permite que os investidores equilibrem seus portfólios e se protejam contra as incertezas de mercados específicos.

Custos Envolvidos nas Transações Internacionais

Os investidores brasileiros que desejam aplicar no mercado exterior devem estar cientes dos diversos custos que envolvem as transações internacionais. Compreender as taxas de corretagem, remessas e câmbio é crucial para maximizar os retornos e reduzir despesas desnecessárias.

Taxas de corretagem e administração

As corretoras normalmente cobram taxas de corretagem para a execução de operações financeiras. Essas taxas variam entre as instituições, sendo importante verificar se outros custos de administração estão envolvidos. Por exemplo, algumas corretoras não exigem taxas de abertura e de manutenção de conta, o que pode ser vantajoso para quem está começando.

Custos de remessas e câmbio

A realização de transferências de dinheiro para contas internacionais também inclui custos significativos. O IOF (Imposto sobre Operações Financeiras) aplicado aos câmbios fica em 0,38% para remessas destinadas a contas de investimento. Além disso, as taxas de conversão podem variar, apresentando um spread que oscila entre 1% e 3% nas operações cambiais. Para um investimento inicial de US$ 5,000, considerando uma taxa de IOF de 1,1% e um spread médio de 2%, é necessário um valor considerável em reais para concluir o investimento.

Conclusão

O presente guia sobre investir no exterior revelou a relevância da diversificação na composição de portfólios internacionais. A análise dos retornos históricos demonstra que incrementos na exposição a mercados externos, especialmente aos Estados Unidos, resultam em melhores performances, com portfólios que apresentam até 11,1% de retorno ao ano. Essa prática não apenas proporciona uma maximização dos ganhos, mas também ajuda a reduzir a volatilidade ao longo do tempo, um aspecto crucial nas estratégias de investimento.

A escolha acertada de parceiros financeiros, como Avenue, Interactive Brokers e Morgan Stanley, assim como a aplicação de técnicas como o dollar cost averaging, reforçam a importância de um planejamento cuidadoso e consultivo. É imprescindível estar ciente dos custos associados, incluindo spreads cambiais, que podem impactar significativamente o desempenho final dos investimentos. Assim, considerar os fatores fiscais, como a tributação sobre rendimentos no exterior, se torna fundamental para evitar surpresas futuras.

Em suma, as considerações finais sobre como expandir e proteger o patrimônio no cenário global apontam para uma estratégia de investimento mais robusta, permitindo que os investidores brasileiros se posicionem de maneira competitiva frente às incertezas do mercado local. Investir no exterior vai além de um simples aumento no espectro de ativos; trata-se de uma decisão estratégica que associa proteção, crescimento e resiliente adaptação a um mundo econômico em constante mudança.